时值 2026 年" 5・15 天下投资者保护宣传日"之际，中国证券业协会本日在官网稳健发布《证券公司投资者职业与保护敷陈（2026）》，这是中国证券业协会联结第七年发布该敷陈。在行业案例部分，敷陈联结展示了证券行业在竖立特质投教基地、开展特质投教算作、制作特质投教居品等七个方面主题的优秀行业实践案例，共 101 篇。

此外，本日协会官网还发布了由协会投资者职业与保护专科委员会成员单元华福证券、华安证券分别草拟编写的《证券公司投资者恰当性不断表率》和《证券公司投资者纠纷吞并表率》团体模范的征求意见稿，为行业在投资者恰当性不断、纠纷吞并规模提供了吞并、可落地、可践诺的责任模范。

《证券公司投资者职业与保护敷陈（2026）》发布

本日，证券业协会在官网发布的《证券公司投资者职业与保护敷陈（2026）》（以下简称《敷陈》）共分为弁言、主敷陈、行业案例三部分。行业案例部分联结展示证券行业在竖立特质投教基地、开展特质投教算作、制作特质投教居品、科技赋能投资者职业、开展防非宣传算作、开展走进上市公司算作、促进证券纠纷多元化解等七个方面主题代表性强、道理凸起的优秀行业实践案例共 101 篇。

回来旧年的责任，证券业协会指出，2025 年，证券行业精良贯彻新"国九条"和成本商场" 1+N "计策体系条件，坚握践行金融为民的理念，提高金融职业全过程的投资者保护质效，切实保护投资者相等是中小投资者正当权柄。

一是筑牢投资者保护轨制基础，健全遮盖提供金融职业全过程的投资者保护轨制体系。协会握续完善投资者保护自律公法体系，阅兵发布《中国证券业协会证券纠纷吞并公法》自律公法，加强对行业主体及各样业务的自律不断，夯实中小投资者保护的轨制基础。

二是将投资者诠释融入业务经过，增强金融学问普及和风险诠释的针对性、灵验性。结合 3 · 15 海外浪掷者权柄日、5 · 15 天下投资者保护宣传日、金融诠释宣传周、世界投资者周等要害时点开展投教算作，聚焦新入市投资者、"一老一少"等重心群体加强分层分类精确投教职业。全年通过线上、线下方式共计开展投资者诠释算作近 24 万场，累计遮盖东谈主次进步 16 亿。

三是强化金融科技欺骗与数字普惠职业，提高投资者职业的数字化、智能化、苟简化水平。深化居品与职业革命，积极商讨、稳步探索股东东谈主工智能、谎言语模子、大数据等新工夫赋能客户职业，提高职业反应效果和精确性，为客户提供全场景、数智化的职业体验，更好地职业住户钞票不断与多元化投资需求。

四是深化新期间"枫桥告诫"的证券行业实践，流通中小投资者维权援救渠谈。行业机构针对投资者诉求联结的重心业务规模和难点问题，总结和改进业务经过和职业步骤，匡助投资者更好意会公法、明察风险，支柱和开荒投资者照章维权。

证券业协会暗示，下一步，2026FIFA世界杯中国官网证券行业将长远学习贯彻"十五五"谋略节录、中国证监会《对于加强成本商场中小投资者保护的多少意见》精神，驻足径直融资的主要"职业商"、成本商场的要害"看门东谈主"、社会钞票的专科"不断者"定位，握续增强投资者职业与保护责任的系统性、协同性，以更高模范、更实举措愈加灵验地保护中小投资者正当权柄，切实提高投资者的取得感和适意度，促进"十五五"时分红本商场高质地发展，助力加速竖立金融强国。

两项投资者保护类团体模范公开征求意见

本日，证券业协会还在官网发布了《对于就两项投资者保护类团体模范公开征求意见的公告》：为推动提高证券公司投资者保护责任质效，提供可供行业模仿的投资者恰当性不断和纠纷吞并责任模范，协会投资者职业与保护专科委员会成员单元华福证券、华安证券分别草拟编写了《证券公司投资者恰当性不断表率》（以下简称《不断表率》）和《证券公司投资者纠纷吞并表率》（以下简称《吞并表率》）团体模范的征求意见稿。

《不断表率》的编写证实中指出，当今，国内现行相关法律端正、自律公法等已对质券公司投资者恰当性不断责任作念出公法，但较零碎且多以原则性条件为主。调研发现，在具体恰当性不断责任中，证券公司常濒临投资者信息核查模范不一、阑珊吞并的分类评级模范、恰当性匹配的维度及公法不够明确、恰当性强匹配及握续不断若何落实等实践难点。而《不断表率》的制定章旨在惩办相关问题。

《不断表率》共十一部分（含附录），主要践诺包括 :（一）明确恰当性不断基本条件 ;（二）分裂恰当性不断常见分类 ;（三）构建投资者恰当性不断体系 ;（四）表率恰当性不断责任经过 ;（五）推动惩办行业恰当性不断责任难点。

与此同期，由华安证券编写的《吞并表率》也至本日发布。此前，各家证券公司因组织架构、不断模式以及对吞并责任领略不同，酿成了互异较大的吞并责任机制。行业尚未酿成吞并的责任模范，导致实务中出现了吞并界限不清、吞并模范不吞并、纠纷反复化以及监管资源浪掷等现实问题。 基于上述情况，《吞并表率》旨在通过梳理现行法律端正、监管公法及自律条件，充分模仿行业纠纷吞并优秀实践告诫，酿成吞并、可落地、可践诺的责任模范，为行业提供参考。

《吞并表率》共十二部分，主要践诺如下：

全面推动投资者纠纷吞并责任表率化。1、吞并相关基础观念；2、竖立中枢责任原则；3、明确全经过责任表情；4、压实主体拖累与源流治理；5、搭建多维质地管控监督体系。

此外，针对现时证券公司投资者纠纷吞并大批濒临的准入界限迟滞、经过表率零碎不都、过后整改流于格式、难以酿成治理闭环等共性问题，《吞并表率》通过吞并纠纷吞并准入与不予准入判定模范，明确各样通例及特等场景的处置公法，细化经过条件。成就案件复盘、溯源整改、多维监督机制，推动证券公司查找业务短板和职业间隙，深化诉源治理。通过团体模范吞并表率的格式，有助于惩办行业恒久存在的吞并不表率、圭臬不吞并、治理不闭环等痛点。

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